برخي فرآيندهاي بانکي و پرداختي سبب مي‌شود تا افراد ناچار به افتتاح حساب‌هاي متعدد در نظام بانکي شوند که نتيجه آن تعدد کاذب حساب‌هاي بانکي در کشور و پيچيده‌تر شدن فرآيند حساب‌هاي اجاره‌اي است.
کپی آدرس
اشتراک گذاری در فیس بوک
اشتراک گذاری در تویتر
پست الکترونیک
اشتراک گذاری در لینکداین
اشتراک گذاری در واتساپ
به گزارش تسنيم، بايد توجه داشت که چرخه مقابله با جرايمي مانند تامين مالي تروريسم، فرار مالياتي، پولشويي و حتي شناسايي شرکت‌هاي صوري به هم پيوسته است. علت اين پيوستگي را نيز بايد ارتباط اين جرايم با يکديگر دانست.
به طور مثال در عمده جرايم مرتبط با تامين مالي تروريسم پولشويي نيز رخ مي‌دهد. به طور مشخص اگر پاي پولشويي در ميان باشد مسئله فرار مالياتي و استفاده نام‌هاي جعلي مانند سوء استفاده از شرکت‌ها صوري نيز مطرح مي‌شود. در اين بين ممکن است که پاي جرايم سنگين‌تري مانند تامين مالي تروريسم نيز به موضوع باز شود چرا که بستر آن در اين محيط فراهم است.
هشدار دوباره درباره حساب‌هاي اجاره‌اي؛ ردپاي يک پديده کهنه در جنگ اقتصادي و امنيتي
در همين راستا هادي خاني رئيس مرکز اطلاعات مالي و دبير شوراي عالي مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم تاکيد کرده است که حساب‌هاي اجاره‌اي پديده شوم کهنه است که هر زماني به نحوي آزار و آسيب‌هايش ظهور و بروز پيدا کرده؛ يک زماني در قالب‌هاي مالياتي ظهور کرد که يک‌سري افراد بي‌بضاعت هويتشان را اجاره مي‌دادند به يک‌سري افرادي که سوداگري‌هاي اقتصادي مي‌کردند، يک زماني در قالب شرکت‌هاي صوري و کاغذي ظهور و بروز پيدا کرد، زماني هم در قالب کلاهبرداري‌ها و مباحثي مثل ساير جرائم منشأ پولشويي از‌جمله قاچاق کالا، مواد مخدر، ارز و... و متأسفانه در قالب تأمين مالي اقدامات تروريستي هم رد‌پاهايش مشخص است.
وي با اشاره به نقش اين حساب‌ها در جنگ تحميلي 12 روزه گفته است که اين موضوع را نه‌فقط در طول جنگ بلکه همواره به عنوان يکي از بحث‌هاي کليدي مرکز اطلاعات مالي در مبارزه با جرائم منشأ پولشويي، نه صرفا جرم پولشويي بلکه جرائم منشأ پولشويي از‌جمله قاچاق، ارتشا، فرار مالياتي و... در دستور کار مالي داشتيم، اما در جنگ 12روزه مقداري نوع ورود متفاوت شد تا فرهنگ‌سازي کنيم.
ميانگين عجيب 10.5 حساب بانکي به ازاي هر ايراني
آمارهاي مربوط به تعداد حساب‌هاي بانکي برخي کشورهاي مختلف نشان مي‌دهد که تعداد حساب‌هاي بانکي در ايران در نسبت با رتبه دوم فهرست که سنگاپور بوده است، اختلاف 5 برابري دارد. براساس اين آمار به ازاي هر ايراني به طور ميانگين 10.5 حساب بانکي فعال وجود دارد.
ميانگين جهاني حساب بانکي در کل جهان به ازاي هر فرد 1 و يا کمتر از آن است. همانطور که اشاره شده موضوع تعدد حساب‌ها سبب تشديد چالش‌هاي مربوط به حساب‌هاي اجاره‌اي و جرايمي است که در بستر آنها رخ مي‌دهد.
حساب‌هاي اجاره‌اي ابزار پنهان پولشويي و تأمين مالي تروريسم
بايد توجه داشت که بخشي از اين اتفاق ناشي از فرآيندهاي داخلي نظام بانکي است. در حقيقت براي موارد مختلف دريافت حقوق، برخي پرداخت‌هاي خاص، ضمانت وام و دريافت وام نياز است تا در بانک‌هاي مختلف حساب باز کنيد.
همين مسئله سبب شده تا حتي افرادي که نياز و تمايلي به داشتن حساب‌هاي متعدد نداشته‌اند نيز ناچار به ايجادهاي حساب‌هاي متعدد بعضاً در يک بانک شوند. به طور مثال شما براي دريافت برخي تسهيلات نياز است تا حساب‌هاي جداگانه‌اي در بانک مورد نظر خود ايجاد کنيد.
به اين ترتيب ممکن است يک فرد در يک بانک، 3 حساب مختلف داشته باشد. حال همين اتفاق در دو بانک رخ دهد و ساير حساب‌هاي فرد را نيز در کنار هم قرار دهيم به راحتي مشاهده مي‌کنيم که تعداد حساب‌ها به بيش از 10 مورد افزايش پيدا خواهد کرد.
کپی آدرس
اشتراک گذاری در فیس بوک
اشتراک گذاری در تویتر
پست الکترونیک
اشتراک گذاری در لینکداین
اشتراک گذاری در واتساپ
بخش خبری آذربایجان
اظهار نظر 0
روزنامه به دیدگاه شما نیازمند است،از نظراتتون روی موضوعات پیشوازی خواهیم کرد.